Bahía de Banderas, Nayarit — El gobierno de Estados Unidos dijo que multó a un resort de tiempo compartido de Riviera Nayarit por vínculos criminales. Kovay Gardens, a lo largo de la costa del Pacífico de México, fue una de las 17 empresas vinculadas al fraude de tiempo compartido.
Kovay Gardens está ubicado en una cubierta privada en Bahía de Banderas, a unos 10 minutos de la popular playa de Huanacaxtle del estado.
El jueves, el Tesoro de Estados Unidos dijo que Kovay Gardens, un centro turístico de tiempo compartido mexicano, junto con cinco individuos mexicanos y 17 empresas mexicanas vinculadas a esquemas de fraude de tiempo compartido están siendo multados.
Thomas Pigott, portavoz adjunto principal, dijo que los sancionados han sido vinculados con fraude de tiempo compartido orquestado por el Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).
El año pasado, la Administración Trump designó al CJNG como Organización Terrorista Extranjera (FTO) y Terrorista Global Especialmente Designado (SDGT). El grupo criminal ha sido vinculado a ingresos ilícitos a través del tráfico de drogas, robo de combustible, extorsión, trata de personas y fraude de tiempo compartido.
“La acción del jueves se tomó de conformidad con la Orden Ejecutiva (EO) 14059, que apunta a la proliferación de drogas ilícitas y sus medios de producción, y la EO 13224, según enmendada, que apunta a los terroristas y sus partidarios”, informó el Tesoro.
“La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a una red de fraude de tiempo compartido liderada por el terrorista Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).
“La acción está dirigida a Kovay Gardens, un resort de tiempo compartido mexicano, así como a cinco personas físicas mexicanas y 17 empresas mexicanas asociadas a la red”, dijeron en un comunicado de prensa oficial.
Muchas de estas personas y entidades tienen su sede en o cerca de Puerto Vallarta, un popular destino turístico que también sirve como bastión estratégico para el CJNG. El CJNG es un cartel terrorista brutalmente violento que continúa diversificando sus flujos de ingresos ilícitos más allá del tráfico de drogas, incluso a través del fraude de tiempo compartido y el robo de combustible.
Estas actividades generan importantes ingresos para la organización a expensas de las víctimas ciudadanas estadounidenses. El fraude en tiempo compartido a menudo se dirige a estadounidenses mayores vulnerables y puede defraudar a las víctimas con los ahorros de toda su vida.
“Ya sea a través del tráfico de fentanilo hacia nuestras fronteras o de la orquestación de esquemas de fraude en tiempos compartidos, los cárteles terroristas de la droga como el CJNG constantemente victimizan a los estadounidenses para obtener ganancias”, dijo el Secretario del Tesoro, Scott Bessent.
“Bajo el liderazgo del presidente Trump, continuaremos nuestros esfuerzos para erradicar por completo la capacidad de los cárteles de generar ingresos y aterrorizar a los estadounidenses”.
El fraude de tiempo compartido en México ha afectado a las víctimas estadounidenses durante décadas, costándoles cientos de millones de dólares y enriqueciendo a organizaciones criminales como el CJNG.
Durante los últimos tres años, los componentes del Departamento del Tesoro, incluida la OFAC y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), han emprendido un esfuerzo sostenido para exponer y contrarrestar esta amenaza.
Estos esfuerzos han aumentado la conciencia y conducido a una mejor notificación de actividades sospechosas por parte de instituciones financieras estadounidenses.
Además de las acciones del Tesoro, las investigaciones del Departamento de Justicia han resultado en acusaciones recientes relacionadas con esquemas de fraude de tiempo compartido realizados por miembros del CJNG.
Las sanciones, dijeron, son el resultado de la culminación de investigaciones coordinadas del Grupo de Trabajo de Seguridad Nacional y Nueva York que involucran a la Oficina Federal de Investigaciones, la Administración de Control de Drogas, la Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos y la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza de Estados Unidos.
Además, la OFAC coordinó esta acción con la unidad de inteligencia financiera del Gobierno de México, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Durante décadas, los cárteles con sede en México han estado atacando a propietarios estadounidenses de tiempo compartido a través de centros de llamadas en México atendidos por vendedores telefónicos que hablan inglés con fluidez. A partir de 2012 o alrededor de esa fecha, el CJNG tomó el control de esquemas de fraude de tiempo compartido en Puerto Vallarta, Jalisco, México y el área circundante, conocida como la Bahía de Banderas.
Estas complejas estafas a menudo se dirigen a estadounidenses mayores que pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de vida de estas estafas puede durar años, lo que resulta en una devastación financiera y emocional de las víctimas y enriquece a cárteles como el CJNG.
Los Jardines Kovay están ubicados en la Bahía de Banderas. Los cárteles generalmente obtienen información sobre los propietarios estadounidenses de tiempo compartido en México de personas cómplices de los centros turísticos de tiempo compartido.
Después de obtener información sobre los propietarios de tiempo compartido, los cárteles, a través de sus centros de llamadas, contactan a las víctimas por teléfono o correo electrónico y afirman ser corredores de tiempo compartido, abogados o representantes de ventas externos con sede en los EE. UU. en las industrias de tiempo compartido, viajes, bienes raíces o servicios financieros.
El fraude puede incluir estafas de salida de tiempo compartido (también conocidas como estafas de reventa de tiempo compartido), estafas de realquiler de tiempo compartido y estafas de inversión de tiempo compartido. El tema común es que a las víctimas se les pide que paguen “honorarios” e “impuestos” por adelantado antes de recibir el dinero que supuestamente se les debe.
Este dinero nunca llega y continuamente se les pide a las víctimas que paguen “tarifas” e “impuestos” adicionales para finalizar las transacciones. Por lo general, a las víctimas se les dice que envíen el dinero mediante transferencias bancarias internacionales a cuentas mantenidas en bancos y casas de bolsa mexicanas.
Los propietarios actuales de tiempo compartido en México deben estar conscientes: si una oferta de compra o alquiler no solicitada parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Quienes estén considerando comprar un tiempo compartido en México deben realizar la debida diligencia.
Después de estas estafas iniciales, pueden ocurrir estafas de revictimización. Los estafadores pueden hacerse pasar por bufetes de abogados y afirmar que pueden iniciar procedimientos en nombre de las víctimas para recuperar los fondos perdidos pagando una tarifa por adelantado.
En otros casos, los estafadores se hacen pasar por funcionarios gubernamentales, afirman que las víctimas han realizado transacciones sospechosas y exigen “multas” para liberar sus fondos o enfrentar el riesgo de prisión.
La OFAC emitió una alerta en marzo de 2023 sobre este tipo de estafas, advirtiendo que las personas pueden afirmar falsamente que representan a la OFAC para promover su fraude. La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN), la OFAC y el FBI emitieron previamente un aviso conjunto sobre fraude de tiempo compartido asociado con organizaciones criminales transnacionales con sede en México para brindar a las instituciones financieras una descripción general de estos esquemas, las tipologías financieras asociadas y los indicadores de alerta.
Desde que se publicó el aviso, FinCEN recibió más de 850 informes de actividades sospechosas que citan el aviso. En conjunto, estos informes de actividades sospechosas identificaron aproximadamente $330 millones en actividades sospechosas potencialmente relacionadas con el fraude de tiempo compartido.
En promedio, FinCEN recibe aproximadamente 40 informes de actividades sospechosas cada mes asociados con posible fraude de tiempo compartido, y cada uno reporta un promedio de $383 000 y una mediana de $42 000 en actividad sospechosa.
Esta actividad consiste principalmente en que personas con sede en Estados Unidos envíen fondos a presuntos estafadores en México que potencialmente trabajan para organizaciones criminales transnacionales con sede en México.
Según el FBI, aproximadamente 6.000 víctimas estadounidenses informaron haber perdido casi 300 millones de dólares entre 2019 y 2023 debido a esquemas de fraude de tiempo compartido en México. Solo en 2024, el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió casi 900 quejas relacionadas con esquemas de fraude de tiempo compartido en México, con pérdidas reportadas de más de $50 millones.
Al controlar un resort de tiempo compartido, el CJNG puede defraudar a los propietarios de tiempo compartido de varias maneras desde el momento en que firman un contrato y durante años. Este es el caso de Kovay Gardens, controlado por el CJNG, un complejo de tiempo compartido ubicado al noroeste de Puerto Vallarta en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit.
Kovay Gardens utiliza tácticas clandestinas, incluidas llamadas automáticas, para atraer a compradores potenciales a presentaciones, donde utiliza prácticas de ventas engañosas para atraer a los compradores. Por ejemplo, Kovay Gardens promete falsamente que sus propietarios de tiempo compartido pueden generar ingresos alquilando las semanas no utilizadas.
Además, Kovay Gardens participa en otras estafas, como el cobro excesivo sistemático de las tarjetas de crédito. Después de estos fraudes iniciales, Kovay Gardens comparte su base de datos de clientes con salas de calderas o centros de llamadas controlados por el CJNG, que llevan a cabo fraudes de reventa, realquiler y revictimización de tiempo compartido descritos anteriormente.
Este modelo de fraude de tiempo compartido integrado verticalmente permite al CJNG victimizar de manera eficiente y repetida a los propietarios de tiempo compartido de Kovay Gardens, que a menudo son personas estadounidenses. Kovay Gardens está siendo sancionado de conformidad con la EO 14059 y de conformidad con la EO 13224, según enmendada, por haber sido dirigido por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, el CJNG.
También se sanciona a Administradora y Comercializadora del Mar, SA de CV, que presta una serie de servicios a Kovay Gardens, incluido el procesamiento de reservas de hoteles.
Las actividades de fraude de tiempo compartido del CJNG en Kovay Gardens se llevan a cabo en parte a través del fundador del resort, Carlos Humberto Rivera Miramontes (Rivera Miramontes). Rivera Miramontes, quien tiene una larga trayectoria de trabajar voluntariamente con narcotraficantes, abrió Kovay Gardens hace más de 20 años bajo su nombre original Vallarta Gardens.
Rivera Miramontes trabaja en estrecha colaboración con el empresario Michael Ibarra Díaz Jr., afiliado al CJNG, quien fue designado previamente por la OFAC, para facilitar las ventas de tiempo compartido a turistas estadounidenses y canadienses que posteriormente son defraudados.
Múltiples demandas han alegado que Rivera Miramontes y Kovay Gardens han participado en actividades fraudulentas. Rivera Miramontes está siendo sancionado de conformidad con la EO 14059 y la EO 13224, según enmendada, por haber sido dirigido por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, el CJNG.
También se sanciona al entramado empresarial de Rivera Miramontes, compuesto por 13 empresas. Dos de las empresas, Punto 54, SA de CV y High Land Park, SA de CV, afirman operar en la industria turística.
Otras tres empresas afirman dedicarse a actividades inmobiliarias: Colinas Proyectos Y Construcciones, SA de CV, Ornitorrinco Inmobiliaria, SA de CV y VG Desarrollos De La Bahía, SA de CV Además, cuatro de las empresas supuestamente operan en el sector de servicios financieros: Deep Blue Desarrollos, S. de RL de CV, Deep Blue Servicios, SA de CV, Estrategia PVR, S. de RL de CV y Reef Administracion Avanzada, S. de RL de CV
Esta diversa red corporativa también incluye una empresa de servicios empresariales (Asesoria y Servicios Importadores, SA de CV), un holding (Corporativo Controlador Explora, SA de CV) y una empresa de combustibles (Solugas Soluciones en Gasolineras, SA de CV).
Estas 13 empresas están siendo sancionadas de conformidad con la EO 14059 y de conformidad con la EO 13224, según enmendada, por ser propiedad de, estar controladas o dirigidas por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, Rivera Miramontes.
Hotel Management International, LLC es una entidad con sede en Texas propiedad de Rivera Miramontes. Hotel Management International, LLC está siendo identificado como bloqueado por ser propiedad en la que Rivera Miramontes, una persona cuya propiedad e interés en la propiedad están bloqueados de conformidad con la EO 14059 y de conformidad con la EO 13224, tiene un interés.
Además, sancionadas son tres empresas inmobiliarias propiedad de Palacios Rodríguez: Constructora Palacios PV, SA de CV, Agencia de Servicios Turísticos Internacionales G8, SA de CV y Corporativo de Transferencias Internacionales de Bienes Raices, SA de CV.
Estas empresas están siendo sancionadas de conformidad con la EO 14059 y de conformidad con la EO 13224, según enmendada, por ser propiedad de, estar controladas o dirigidas por, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, Palacios Rodríguez.
La OFAC también sancionó al Club Deportivo de Formación al Futbol GMX, S. de RL de CV, un club deportivo propiedad de Tagayas que está siendo sancionado de conformidad con la EO 14059 y la EO 13224, según enmendada, por ser propiedad de Tagayas, controlarlo o dirigirlo, o haber actuado o pretendido actuar para o en nombre de, directa o indirectamente, Tagayas.
La acción del jueves marca la sexta vez que la OFAC sanciona a aquellos vinculados, directa o indirectamente, con las actividades de fraude de tiempo compartido del CJNG, lo que resultó en la designación de más de 90 personas y entidades hasta la fecha.
La OFAC también ha emitido una licencia general que respalda transacciones ordinarias y necesarias para cerrar las operaciones en Kovay Gardens por parte de personas estadounidenses.
